{"id":9641,"date":"2023-10-17T05:19:00","date_gmt":"2023-10-17T05:19:00","guid":{"rendered":"https:\/\/optibizadria.eu\/?p=9641"},"modified":"2023-10-17T05:53:32","modified_gmt":"2023-10-17T05:53:32","slug":"vaznost-cash-flow-planiranja","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/savjeti\/vaznost-cash-flow-planiranja\/","title":{"rendered":"Va\u017enost cash flow planiranja"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"9641\" class=\"elementor elementor-9641\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<section class=\"elementor-section elementor-top-section elementor-element elementor-element-36a44604 elementor-section-boxed elementor-section-height-default elementor-section-height-default qodef-elementor-content-no\" data-id=\"36a44604\" data-element_type=\"section\">\n\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-container elementor-column-gap-default\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-column elementor-col-100 elementor-top-column elementor-element elementor-element-4a4c7987\" data-id=\"4a4c7987\" data-element_type=\"column\">\n\t\t\t<div class=\"elementor-widget-wrap elementor-element-populated\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-610e5d33 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"610e5d33\" data-element_type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t<style>\/*! elementor - v3.15.0 - 20-08-2023 *\/\n.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-stacked .elementor-drop-cap{background-color:#69727d;color:#fff}.elementor-widget-text-editor.elementor-drop-cap-view-framed .elementor-drop-cap{color:#69727d;border:3px solid;background-color:transparent}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap{margin-top:8px}.elementor-widget-text-editor:not(.elementor-drop-cap-view-default) .elementor-drop-cap-letter{width:1em;height:1em}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap{float:left;text-align:center;line-height:1;font-size:50px}.elementor-widget-text-editor .elementor-drop-cap-letter{display:inline-block}<\/style>\t\t\t\t<p>Bilo da je rije\u010d o vlasnicima poduze\u0107a, voditeljima ra\u010dunovodstva, kontrolorima u financijama, CFO-ima ili drugoj funkciji, gotovo uvijek ta radna funkcija zahtijeva kvalitetno evidentiranje i planiranje nov\u010danog tijeka.Zbog volatilnosti i nesigurnosti, ali i prilika koje tr\u017ei\u0161te nudi, ta se odgovornost ne podrazumijeva samo na funkcije u velikim poduze\u0107ima i korporacijama, ve\u0107 i na SME segment poduze\u0107a.<\/p><p>Svatko tko u odre\u0111enom du\u017eem vremenskom periodu odgovara za stanje novca u poduze\u0107u i poznaje procese i tokove poslovanja, zasigurno je razvio &#8216;osje\u0107aj&#8217; upravljanja novcem i brine o njemu kao o vlastitom d\u017eepu. Mnogo puta u praksi \u010dujemo \u201esve imam u glavi, pa znam fiksne tro\u0161kove, dovoljno mjese\u010dno naplatimo da sve pozatvaram, a ostane i zarade vlasniku\u201c. Takav pristup je prakti\u010dan ali neodgovoran.<\/p><p>Polazi\u0161na to\u010dka u planiranju cash flowa na godi\u0161njem i mjese\u010dnom nivou svakako bi trebali biti tro\u0161kovi odnosno godi\u0161nji bud\u017eet raspore\u0111en na mjese\u010dnoj bazi. Na tim se podacima mo\u017ee targetirati planirana razina prihoda na godi\u0161njem nivou uz mar\u017ee koje mo\u017eemo o\u010dekivati temeljem povijesnih i iskustvenih podataka. Na taj se na\u010din kreira kvalitetna godi\u0161nja projekcija cash flowa koja vlasniku i stakeholder-ima govori o o\u010dekivanom slobodnom novcu na godi\u0161njoj razini. Banke koje prate poduze\u0107a i financiraju ih &#8216;vole&#8217; takve projekcije &#8216;direktnog CF-a&#8217; i razvijaju ih i same, jer se na taj na\u010din stje\u010de uvid u godi\u0161nji potencijal otplate kredita.<\/p><p>Me\u0111utim, ne vrijedi poduze\u0107u puno takva projekcija izra\u0111ena npr. u prosincu ako u o\u017eujku idu\u0107e godine nije naplatilo dobar dio potra\u017eivanja od kupaca, a nema tada mogu\u0107nost pregovaranja uvjeta s dobavlja\u010dima niti tra\u017eenja kredita u banci. Pla\u0107e, rate kredita, poreze, dospjele ra\u010dune dobavlja\u010da mora platiti. Mnoga poduze\u0107a se nisu dovela u problem zbog insolventnosti ve\u0107 zbog nelikvidnosti.<\/p><p>Upravo iz tog razloga odgovorne osobe poduze\u0107a trebaju bazirati svoj nov\u010dani tijek na kvalitetnoj projekciji direktnom metodom koja na tjednoj i sumarno na mjese\u010dnoj bazi projicira sve poslovne, financijske i investicijske priljeve i odljeve. Tako postavljen model CF-a s vi\u0161emjese\u010dnom projekcijom, prvenstveno odljeva, daje jasan uvid u slabe to\u010dke, u pove\u0107ana optere\u0107enja na likvidnost te detektira mirnija razdoblja eventualne ja\u010de kumulacije novca. Daje odgovornoj osobi dovoljno vremena da reagira i pripremi se ukoliko se produlje dani naplate potra\u017eivanja od kupaca ili drugi doga\u0111aj koji bi ugrozio likvidnost.<\/p><p>\u010cesto puta vlasnik ili odgovorna osoba u poduze\u0107u nemaju dovoljno alata ni mogu\u0107nosti, ali ni vremena, razviti kvalitetan i pouzdan dugoro\u010dni model CF projekcije. Upravo na tom polju, sagledav\u0161i prirodu poslovanja i tr\u017ei\u0161ta na kojem poduze\u0107e djeluje, mogu pomo\u0107i konzultanti kao vanjski partneri s ekspertizom u podru\u010dju financijskog planiranja.<\/p>\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Financije poduze\u0107a zahtijevaju kvalitetno evidentiranje i planiranje nov\u010danog tijeka. Kako kvalitetno isplanirati cash flow u svom poduze\u0107u pro\u010ditajte u blogu.<\/p>","protected":false},"author":1,"featured_media":9642,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[1],"tags":[],"class_list":["post-9641","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-savjeti"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/9641","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=9641"}],"version-history":[{"count":6,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/9641\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":9661,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/9641\/revisions\/9661"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/9642"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=9641"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=9641"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/optibizadria.eu\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=9641"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}